Geld voor bedrijf

Een cashflowbegroting opzetten: zo doe je dat

In je cashflowbegroting probeer je te voorspellen hoe je geldstromen zullen lopen in de komende tijd.  Je breng je alle geldstromen in kaart, zowel ingaande als uitgaande. Zo voorzie je financiële schommelingen en sta je niet voor verrassingen. 

Wat is een cashflowbegroting?

In een cashflowbegroting leg je dus niet alleen de inkomsten en uitgaven van nu vast, ook de geplande investeringen, btw en leningen tellen mee.  Je ziet hoeveel je in een bepaalde periode te besteden hebt door je verwachte inkomsten en uitgaven tegenover elkaar te zetten.

Je kunt ook meteen naar het stappenplan, klik dan hier.

Veel van je inkomsten en uitgaven zijn te plannen. Vaste kosten als loon van je personeel en huur van je bedrijfspand komen bijvoorbeeld elke maand terug. Dit geldt ook voor je inkomsten. Je kunt op basis van voorgaande maanden voorspellen wanneer hoeveel geld binnen zal komen.

Door de verwachte inkomsten en uitgaven tegenover elkaar te zetten, kun je een schatting maken van hoeveel je nog te besteden hebt. 

Tip:Reken jezelf niet te snel rijk, je wilt niet meteen in het rood duiken bij tegenvallende inkomsten

Wat levert een cashflowbegroting je op?

andres

Hoe ziet mijn markt eruit?

Het gat in de markt gevonden? Bekijk hoe jouw markt er op dit moment voor staat. Recente kennis en cijfers over branches en sectoren vind je op de site van de Rabobank.

Cijfers over mijn branche

Het maken van een cashflowbegroting is meestal nog een aardige klus, gelukkig levert het vaak veel op:

  • Meer inzicht in wat je te besteden hebt
  • Betere voorbereiding op magere maanden
  • Meer inzicht in wat er binnen komt en wat je uitgeeft
  • Geen financiële verrassingen

Zelf een cashflowbegroting maken

Je kunt een begroting voor je cashflow per week, maand of kwartaal opstellen. Hierbij noteer je wat het verwachte saldo aan het eind van de periode is. Zo kun je maatregelen treffen. Je maakt de begroting in drie stappen:

Stap 1: Schrijf het beginsaldo op

Op dag 1 Noteer (bijvoorbeeld in excel) wat er op dag 1 van die periode op je rekening staat: je beginsaldo.

Stap 2: Voorspel je verwachte inkomsten en uitgaven 

Hierin zet je de verwachte inkomsten en uitgaven voor die periode. Let op dat je hier ook de btw meerekent. Ook goed om te weten: veel debiteuren betalen vrij laat. Houd rekening met gemiddeld 40 dagen. Om dit te omzeilen kun je klanten een kleine korting geven als ze binnen een afgesproken tijd betalen. Of stuur je klant eens een betaalverzoek!

Je kunt ook een factoringbedrijf inschakelen, die regelen je hele facturatie zodat je al na een paar dagen betaald krijgt. Hiervoor moet je wel een klein bedrag betalen.

Stap 3: Je eindsaldo 

Je voorspelde eindsaldo bereken je per periode. Zo zie je direct of je nog genoeg bestedingsruimte hebt om bijvoorbeeld een grote investering te doen. Ook slim: bespreek met je leveranciers of de betalingstermijn wat gerekt kan worden. Zo heb jij meer tijd om grote betalingen te regelen.

Bijgewerkt op: 12-10-2018

Wat vind je van dit artikel?

x5
x2

Fijn dat je dit interessant vond. Wekelijks ondernemerstips ontvangen?

Lees meer

Boekhouding en administratie

Boekhouden en de administratie bijwerken: bij veel ondernemers en zzp'ers staat deze klus niet bovenaan het lijstje van leukste werkzaamheden. Toch is een overzichtelijke administratie onmisbaar voor het opbouwen van een financieel gezond bedrijf. Als je als starter jouw bedrijfsadministratie wilt gaan inrichten, moet je onder andere aan de volgende zaken denken:

  1. Ga ik de boekhouding zelf doen of besteed ik dit uit?
  2. Heb ik een zakelijke rekening nodig?
  3. Hoe richt ik mijn administratie in?

Lees hier hoe je een goede factuur en offerte opstelt.

Btw berekenen? Gebruik de btw-calculator

Created with Sketch.

Ondernemingsplan maken?

Ontvang gratis de PDF ‘Ondernemingsplan: de basis in 10 stappen’. Wij hebben het volgende voor je op een rij gezet:

  • Hoe maak je in 10 stappen een businessplan?
  • Uit welke onderdelen bestaat een financieel plan?
  • Welke handige tools kun je hierbij gebruiken?
     

Stuur mij de PDF

Je ontvangt de PDF binnen 5 minuten en kosteloos in je mailbox.

Created with Sketch.

Maak een ijzersterke start

Ga aan de slag met de Startversterker. Een gratis tool voor startende ondernemers. 

  • tests, must-do's, tips en expert-inzichten
  • in je eigen tempo, waar en wanneer jij wil
  • houd bij hoe sterk je van start gaat​

Naar de Startversterker >

Goed bezig: ruim 1.600 ondernemers zijn al sterker gestart

Meld je aan

Haal alles uit de Startversterker. Bewaar artikelen, notities en checklists. Werk aan een ijzersterke start. In je eigen tempo, waar en wanneer jij wil.